代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

代收外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)，主要是看收錢(qián)的來(lái)源，以及收錢(qián)方式是否違規(guī)。在市面上比較常見(jiàn)的是“對(duì)敲”也就是你在國(guó)外給他美金，然后他在國(guó)內(nèi)賬戶(hù)給你人民幣，這是私下外匯交易并沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀行，這是違規(guī)的代收外匯方式。這樣的經(jīng)營(yíng)模式其實(shí)有點(diǎn)類(lèi)似于地下銀行黑市外匯代收模式，但也有一定的區(qū)別。

通常，通過(guò)香港賬戶(hù)收取外匯的代收外匯公司，如果他是到賬后立即，在國(guó)內(nèi)賬戶(hù)以牌價(jià)付款，這種模式是違法的，因?yàn)樵谝欢ǔ潭壬弦?guī)避了安全監(jiān)管，通過(guò)私人經(jīng)營(yíng)，人民幣直接向客戶(hù)發(fā)放。這樣的公司往往是從事非法退稅的進(jìn)出口公司，導(dǎo)致因操作不當(dāng)而外匯沒(méi)有辦法核銷(xiāo)，于是吸引客戶(hù)為其免費(fèi)收取外匯或有回扣。

他一般會(huì)說(shuō)：公司的運(yùn)作程序并不方便，例如提供香港戶(hù)口代收外匯，表面上是非常安全的，但另一方面，向這些公司提供外匯的客戶(hù)，則會(huì)為這些公司提供一定的支持，會(huì)有騙稅和協(xié)助犯罪的嫌疑，這種情況一旦出現(xiàn)，那么就要面臨銀行賬戶(hù)被凍結(jié)，銀行信用有污點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。賬戶(hù)被凍結(jié)不但會(huì)面臨資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，而且在銀行有污點(diǎn)以后在開(kāi)立賬戶(hù)上會(huì)有一定的難度。

怎么代收外匯安全

因此，建議需要代收外匯的客戶(hù)盡量選擇一家正式的進(jìn)出口代理公司并通過(guò)正式代理出口，以達(dá)到正規(guī)代收外匯、正式申報(bào)和出口結(jié)匯，國(guó)家規(guī)定是“誰(shuí)出口，誰(shuí)收匯”，找正規(guī)代收外匯公司會(huì)與你簽訂一份代理協(xié)議的，在資金安全上面是不用擔(dān)心的，如果是大宗物流出口可以使用一般貿(mào)易方式代收外匯，外匯核銷(xiāo)后還可以讓代理辦理出口退稅，這樣還能拿到不少?lài)?guó)家的補(bǔ)貼；如果是小商品，小批量出口，沒(méi)有增值稅發(fā)票的或者是不想辦法出口退稅的，可以用1039市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易方式進(jìn)行代收外匯，這種方法非常方便，而且免征稅，不用辦理出口退稅，代收外匯后可以轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)。

特別聲明：以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點(diǎn)，不代表ESG跨境電商觀點(diǎn)或立場(chǎng)。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問(wèn)題請(qǐng)于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。